Екипът на ITC Consult, сертифициран Odoo партньор за България, разработи нов модул „Кредитен лимит“, който значително разширява стандартните възможности на платформата за управление на кредитен риск, продажби и финансов контрол. Решението е създадено като универсален инструмент, приложим в различни компании, и може да бъде адаптирано според конкретните бизнес политики и финансови правила на всяка организация.

ERP платформата Odoo предлага базова функционалност за проверка на кредитен лимит, която има предимно информативен характер. В стандартната система липсват ключови механизми за реален контрол, като автоматично спиране на продажби, процес по одобрение, управление на просрочени задължения и залагане на минимална стойност на продажба. Новият модул на ITC Consult адресира именно тези ограничения, като превръща кредитния контрол в активен управленски процес.

Реален контрол върху кредитния риск в продажбения процес

Разработеното решение въвежда много по-детайлен и динамичен подход към управлението на кредитния лимит. Освен стандартната проверка по сума, модулът добавя контрол и по максимално допустими дни просрочие, като и двата параметъра могат да инициират процес по ограничение или одобрение на продажбата.

Системата позволява дефиниране на глобален кредитен лимит, който се прилага за клиенти без индивидуални настройки, както и специфични лимити на ниво клиент. По този начин се осигурява гъвкава, но контролирана кредитна политика, съобразена с реалния риск на всеки партньор.

Автоматизирани проверки и процес по одобрение

При създаване на продажба системата автоматично извършва проверка на няколко ключови фактора:

• текущо задължение на клиента
• прогнозно натоварване на кредитния лимит
• просрочени фактури и дни просрочие
• минимална допустима стойност на продажбата

При надвишаване на зададените параметри системата може да блокира продажбата и да стартира процес по одобрение. Този процес включва автоматично създаване на заявка, която се изпраща към предварително дефинирана група от потребители, които са оторизирани да взимат решение.

Отговорните лица получават известия в системата и по имейл, което гарантира бърза реакция и проследимост на всички решения.

Видимост и контрол върху финансовия риск

Една от ключовите функционалности на модула е разширената видимост върху финансовото състояние на клиента директно в продажбата. Потребителите имат достъп до информация за:

• неплатени фактури
• падежи
• натрупани задължения
• текущ кредитен баланс

Това елиминира необходимостта от достъп до счетоводния модул и позволява по-бързи и информирани търговски решения.

Управление на различни типове кредитни ограничения

Модулът обединява няколко различни механизма за контрол в една система:

• кредитен лимит по сума
• максимално допустими дни просрочие
• минимална стойност на продажба

Всеки от тези параметри може да бъде конфигуриран глобално или на ниво клиент и да бъде включен в процес по одобрение или да функционира само като информационна проверка.

Тази гъвкавост позволява на компаниите да прилагат различни кредитни политики според типа клиент, риска и бизнес модела.

Прозрачност, проследимост и оперативен контрол

Всички действия в системата се записват и проследяват, включително:

• кой е създал заявката за одобрение
• кой я е одобрил или отхвърлил
• кога е извършено действието
• какъв е бил конкретният риск или причина

В списъка с продажби са добавени допълнителни визуални индикатори и статус „Чака одобрение“, „Одобрено“ и други, което позволява лесно филтриране и управление на всички транзакции, които изискват внимание.

Универсално решение за управление на кредитната политика

Модулът „Кредитен лимит“ е създаден като универсално решение, приложимо за различни индустрии – от търговия на едро и дистрибуция до компании с абонаментни или регулярни доставки. Той позволява не само контрол върху финансовия риск, но и оптимизация на търговските процеси чрез автоматизация и ясни правила за одобрение.

С разработването на този модул ITC Consult разширява стандартните възможности на Odoo, като предоставя на компаниите реален инструмент за управление на кредитния риск, намаляване на просрочията и повишаване на финансовата дисциплина в търговските процеси.