Екипът на ITC Consult, сертифициран Odoo партньор за България, разработи нов модул „Кредитен лимит“, който значително разширява стандартните възможности на платформата за управление на кредитен риск, продажби и финансов контрол. Решението е създадено като универсален инструмент, приложим в различни компании, и може да бъде адаптирано според конкретните бизнес политики и финансови правила на всяка организация.
ERP платформата Odoo предлага базова функционалност за проверка на кредитен лимит, която има предимно информативен характер. В стандартната система липсват ключови механизми за реален контрол, като автоматично спиране на продажби, процес по одобрение, управление на просрочени задължения и залагане на минимална стойност на продажба. Новият модул на ITC Consult адресира именно тези ограничения, като превръща кредитния контрол в активен управленски процес.
Реален контрол върху кредитния риск в продажбения процес
Разработеното решение въвежда много по-детайлен и динамичен подход към управлението на кредитния лимит. Освен стандартната проверка по сума, модулът добавя контрол и по максимално допустими дни просрочие, като и двата параметъра могат да инициират процес по ограничение или одобрение на продажбата.
Системата позволява дефиниране на глобален кредитен лимит, който се прилага за клиенти без индивидуални настройки, както и специфични лимити на ниво клиент. По този начин се осигурява гъвкава, но контролирана кредитна политика, съобразена с реалния риск на всеки партньор.
Автоматизирани проверки и процес по одобрение
При създаване на продажба системата автоматично извършва проверка на няколко ключови фактора:
- текущо задължение на клиента
- прогнозно натоварване на кредитния лимит
- просрочени фактури и дни просрочие
- минимална допустима стойност на продажбата
При надвишаване на зададените параметри системата може да блокира продажбата и да стартира процес по одобрение. Този процес включва автоматично създаване на заявка, която се изпраща към предварително дефинирана група от потребители, които са оторизирани да взимат решение.
Отговорните лица получават известия в системата и по имейл, което гарантира бърза реакция и проследимост на всички решения.
Видимост и контрол върху финансовия риск
Една от ключовите функционалности на модула е разширената видимост върху финансовото състояние на клиента директно в продажбата. Потребителите имат достъп до информация за:
- неплатени фактури
- падежи
- натрупани задължения
- текущ кредитен баланс
Това елиминира необходимостта от достъп до счетоводния модул и позволява по-бързи и информирани търговски решения.
Управление на различни типове кредитни ограничения
Модулът обединява няколко различни механизма за контрол в една система:
- кредитен лимит по сума
- максимално допустими дни просрочие
- минимална стойност на продажба
Всеки от тези параметри може да бъде конфигуриран глобално или на ниво клиент и да бъде включен в процес по одобрение или да функционира само като информационна проверка.
Тази гъвкавост позволява на компаниите да прилагат различни кредитни политики според типа клиент, риска и бизнес модела.
Прозрачност, проследимост и оперативен контрол
Всички действия в системата се записват и проследяват, включително:
- кой е създал заявката за одобрение
- кой я е одобрил или отхвърлил
- кога е извършено действието
- какъв е бил конкретният риск или причина
В списъка с продажби са добавени допълнителни визуални индикатори и статус „Чака одобрение“, „Одобрено“ и други, което позволява лесно филтриране и управление на всички транзакции, които изискват внимание.
Универсално решение за управление на кредитната политика
Модулът „Кредитен лимит“ е създаден като универсално решение, приложимо за различни индустрии – от търговия на едро и дистрибуция до компании с абонаментни или регулярни доставки. Той позволява не само контрол върху финансовия риск, но и оптимизация на търговските процеси чрез автоматизация и ясни правила за одобрение.
С разработването на този модул ITC Consult разширява стандартните възможности на Odoo, като предоставя на компаниите реален инструмент за управление на кредитния риск, намаляване на просрочията и повишаване на финансовата дисциплина в търговските процеси.
